+7 (495) 510-28-58
Оставьте ваш номер

Нажимая на кнопку «Отправить», вы соглашаетесь на обработку персональных данных

Спасибо. Заявка успешно отправлена.

Лизинг для новой компании: реально ли получить?

16 мая 2024
5 минут
Многие предприниматели, особенно на старте бизнеса, задаются вопросом⁚ а доступен ли лизинг для совсем молодых компаний?​ Ведь часто именно в начале пути острая нехватка оборотных средств сочетается с потребностью в транспорте или оборудовании․

Ответ на этот вопрос не так однозначен, как хотелось бы․ С одной стороны, лизинговые компании стремятся минимизировать свои риски, а новый бизнес по умолчанию считается зоной повышенного риска․

Дадут ли лизинг новой организации?

Получить лизинг для новой организации – задача не из простых, но вполне реальная․ Лизингодатели с осторожностью относятся к компаниям, не имеющим финансовой истории, ведь в этом случае сложнее оценить кредитоспособность и риски․ Тем не менее, лизинговые компании понимают, что за молодыми предприятиями – будущее, а потому предлагают специальные программы и условия для таких клиентов․

Что влияет на решение лизингодателя?

  • Срок деятельности компании․ Чем "старше" ваш бизнес, тем выше шансы на одобрение․ Некоторые лизингодатели работают с компаниями, существующими от 6 месяцев٫ другие же устанавливают порог в 1-2 года․
  • Финансовое состояние․ Даже при отсутствии длительной истории, важно продемонстрировать положительную динамику, пусть даже с небольшими оборотами․ Предоставьте максимально полную информацию о доходах и расходах․
  • Бизнес-план․ Четкий и продуманный бизнес-план, обосновывающий необходимость лизинга и перспективы развития компании, – весомый аргумент в вашу пользу․
  • Ликвидность предмета лизинга․ Легче получить одобрение на лизинг востребованного на рынке транспорта или оборудования, которое в случае необходимости можно быстро реализовать․
  • Дополнительные гарантии․ Поручительство учредителей с положительной кредитной историей, залог ликвидного имущества – все это может повысить ваши шансы․

Что нужно сделать, чтобы увеличить вероятность одобрения?​

  1. Обращайтесь в разные лизинговые компании․ Условия могут значительно варьироваться, поэтому не стоит ограничиваться одним предложением․
  2. Предоставляйте полную и достоверную информацию․ Любая попытка скрыть или исказить данные будет расценена не в вашу пользу․
  3. Будьте готовы к более жестким условиям․ Возможно, потребуется внести больший аванс или предоставить дополнительные гарантии․

Важно понимать, что каждая заявка на лизинг рассматривается индивидуально․ Тщательно подготовьтесь, проанализируйте рынок и ваши возможности – и тогда шансы получить одобрение даже с новой компанией значительно возрастут․

Лизинг для стартапов: особенности и возможности

Стартапы, будучи инновационными проектами с высоким потенциалом роста, часто сталкиваются с трудностями при привлечении финансирования․ Традиционные банковские кредиты могут оказаться недоступными из-за отсутствия кредитной истории и залогов․ В этой ситуации лизинг становится настоящим спасением, предоставляя возможность получить необходимые активы и запустить бизнес, не прибегая к крупным единовременным затратам․

Чем привлекателен лизинг для стартапов?​

  • Доступность․ Лизинговые компании, в отличие от банков, более лояльно относятся к молодым компаниям, оценивая не только финансовые показатели, но и потенциал проекта․
  • Гибкость условий․ Графики платежей могут быть адаптированы под особенности бизнеса, например, с учетом сезонности или этапа развития проекта․
  • Сохранение оборотных средств․ Лизинг позволяет избежать крупных единовременных затрат на покупку оборудования, что особенно важно для стартапов, нуждающихся в свободных средствах для развития․
  • Налоговые преимущества․ Лизинговые платежи относятся на себестоимость, что позволяет снизить налогооблагаемую базу по налогу на прибыль․
  • Возможность обновления активов․ По окончании срока лизинга стартап может выкупить оборудование по остаточной стоимости, вернуть его лизингодателю или обновить на более современную модель․

Какие стартапы могут рассчитывать на лизинг?​

Прежде всего, это компании с инновационными проектами в перспективных отраслях․ Большим плюсом будет наличие четкого бизнес-плана, опытной команды и востребованного продукта или услуги․ Важно понимать, что лизингодатель оценивает не только текущее финансовое положение, но и перспективы развития бизнеса․

Советы для стартапов, планирующих взять лизинг

  1. Тщательно проработайте бизнес-план․ Обоснуйте необходимость лизинга, продемонстрируйте потенциал роста и возможности возврата средств․
  2. Обращайтесь в лизинговые компании, специализирующиеся на работе со стартапами․ Они предлагают специальные программы и более гибкие условия․
  3. Будьте готовы предоставить дополнительные гарантии․ Это может быть поручительство учредителей, залог имущества или привлечение гарантийных фондов․

Лизинг – эффективный инструмент для развития стартапов, позволяющий получить необходимые активы и запустить бизнес, даже не имея внушительного капитала․ Главное – ответственно подойти к выбору лизингодателя и условиям договора, а также убедительно обосновать перспективы своего проекта․

Лизинг для ООО с нулевым балансом: риски и гарантии

Получение лизинга для ООО с нулевым балансом – задача непростая, но в отдельных случаях вполне решаемая․ Отсутствие финансовой истории и активов делает компанию менее привлекательной для лизингодателей, ведь им сложнее оценить кредитоспособность и риски․ Однако, некоторые компании готовы сотрудничать с такими клиентами, предлагая им особые условия и требуя дополнительных гарантий․

Какие риски несет лизингодатель при работе с ООО с нулевым балансом?

  • Невозможность своевременных платежей․ Отсутствие финансовой подушки безопасности увеличивает риск того, что компания не справится с выплатами по лизингу․
  • Неопытность руководства․ Молодые компании, не имеющие опыта ведения бизнеса, чаще сталкиваются с трудностями и допускают ошибки, которые могут привести к финансовым проблемам․
  • Низкая ликвидность бизнеса․ В случае дефолта ликвидация бизнеса с нулевым балансом может оказаться невозможной, и лизингодатель не сможет вернуть свои средства․

Какие гарантии могут потребовать лизингодатели?​

  1. Поручительство физических лиц․ Это могут быть учредители компании или третьи лица, имеющие стабильный доход и положительную кредитную историю․
  2. Залог ликвидного имущества․ В качестве залога может выступать недвижимость, транспорт, оборудование или ценные бумаги, принадлежащие компании или ее учредителям․
  3. Страхование предмета лизинга․ Страховка на случай повреждения, утраты или хищения лизингового имущества защищает интересы лизингодателя и является обязательным условием договора․
  4. Авансовый платеж․ Лизингодатель может запросить повышенный авансовый платеж, чтобы снизить свои риски․ Размер аванса обычно составляет от 10% до 30% от стоимости предмета лизинга․

Рекомендации для ООО с нулевым балансом, планирующих взять лизинг

  • Тщательно проработайте бизнес-план․ Он должен быть реалистичным, обоснованным и демонстрировать четкое понимание рынка и перспектив развития․
  • Обращайтесь в лизинговые компании, готовые работать с ООО без финансовой истории․ Изучите предложения разных компаний и сравните условия, прежде чем принять решение․
  • Будьте готовы к более жестким условиям․ Лизинг для ООО с нулевым балансом обычно предоставляется по более высокой процентной ставке и с более коротким сроком договора․

Лизинг – возможность для ООО с нулевым балансом получить необходимое имущество и начать развивать бизнес․ Однако, важно понимать риски и быть готовыми к тому, что лизингодатель потребует дополнительных гарантий․ Тщательно взвесьте все "за" и "против", и принимайте решение, основываясь на реальных возможностях вашей компании․

Альтернативы лизингу для новых компаний

Лизинг, безусловно, является привлекательным инструментом для молодых компаний, позволяя получить доступ к необходимому оборудованию и транспорту без крупных единовременных затрат․ Однако, получение лизинга для нового бизнеса может быть сопряжено с рядом сложностей, а в некоторых случаях ⎼ и вовсе недоступно․ К счастью, существуют альтернативные варианты, которые стоит рассмотреть․

Кредит на покупку оборудования

Некоторые банки предлагают специализированные кредитные продукты для приобретения основных средств․ Преимущества такого варианта⁚

  • Оборудование сразу переходит в собственность компании․
  • Возможность получить налоговые вычеты по процентам по кредиту․

Однако, получить кредит новой компании без залога и финансовой истории может быть сложно․

Долгосрочная аренда

Компания Expomobility предлагает альтернативный вариант, который может подойти молодым организациям — операционный лизинг автомобиля. Вам не придется выкупать автомобиль в собственность, так как вам будет удобно пользоваться им в формате аренды. С операционным лизингом ваша организация сможет:

  • Получать своевременное техническое обслуживание автомобиля.
  • Фиксированный ежемесячный платеж.
  • По окончании срока договора аренды легко заменить автомобиль на другой.

Факторинг

Факторинг — это финансовый инструмент, который позволяет компаниям сразу получить деньги по договорам с отсрочкой платежа. Обязательства покупателя остаются прежними, но в назначенный срок он будет переводить оплату не продавцу, а фактору, который предоставил средства.  Если компании требуется финансирование для пополнения оборотных средств, например, для закупки сырья или оплаты текущих расходов, факторинг может стать оптимальным решением․

  • Позволяет быстро получить финансирование под залог дебиторской задолженности․
  • Улучшает ликвидность компании․

Однако, факторинг подходит не для всех видов бизнеса, и обычно сопряжен с комиссией за услуги факторинговой компании․

Венчурное финансирование

Стартапы с высоким потенциалом роста могут попробовать привлечь венчурные инвестиции․

  • Возможность получить значительные суммы финансирования․
  • Инвесторы могут предоставить не только деньги, но и экспертизу, связи и менторскую поддержку․

Однако, привлечение венчурных инвестиций – длительный и сложный процесс, требующий тщательной подготовки и готовности поделиться долей в компании․

Краудфандинг

В некоторых случаях стартапы могут привлечь финансирование от большого количества людей через краудфандинговые платформы․

  • Возможность получить средства на ранних этапах развития, когда традиционные источники финансирования недоступны․
  • Инструмент для проверки спроса на продукт или услугу․

Однако, успех краудфандинговой кампании не гарантирован, и требуется значительные усилия для ее организации и продвижения․

Выбор оптимального варианта финансирования зависит от конкретных потребностей и возможностей компании․ Важно тщательно проанализировать все варианты, прежде чем принять окончательное решение․

Советы по получению лизинга для нового бизнеса

Получение лизинга для новой компании, безусловно, требует определенных усилий, но шансы на успех значительно возрастают, если следовать нескольким важным советам⁚

Подготовьте убедительный бизнес-план․ Это ваш главный козырь! Четко и аргументированно опишите свою бизнес-идею, проанализируйте рынок и конкурентов, обоснуйте потребность в лизинге и покажите, как приобретаемое имущество поможет вам достичь успеха․ Не забудьте про финансовые прогнозы⁚ продемонстрируйте лизингодателю, что вы сможете своевременно вносить платежи․

Уделите внимание финансовой отчетности․ Пусть даже ваша компания существует всего несколько месяцев, важно предоставить максимально полную и прозрачную информацию о финансовых потоках․ Даже небольшие, но стабильные обороты – это уже плюс․

Рассмотрите возможность предоставления дополнительных гарантий․ Поручительство физических лиц (например, учредителей компании) с положительной кредитной историей, залог ликвидного имущества, страхование предмета лизинга – все это может повысить вашу привлекательность в глазах лизингодателя․

Сотрудничайте с лизинговыми компаниями, специализирующимися на работе со стартапами․ Многие лизингодатели имеют отдельные программы для молодых компаний, предлагая более гибкие условия и лояльные требования․ Изучите рынок и выберите те компании, которые готовы идти навстречу начинающим предпринимателям․

Будьте готовы к диалогу и компромиссам․ Не бойтесь обсуждать условия лизинга, задавать вопросы и предлагать свои варианты․ Вполне возможно, что лизингодатель согласится на индивидуальные условия, если увидит в вас перспективного клиента․

Обратите внимание на репутацию лизинговой компании․ Изучите отзывы других клиентов, узнайте об опыте работы компании на рынке․ Выбирайте надежных и проверенных партнеров, которые дорожат своей репутацией и клиентами․

Помните, что получение лизинга – это не финиш, а только старт․ Внимательно изучайте условия договора, адекватно оценивайте свои финансовые возможности и будьте готовы к тому, что на начальном этапе придется приложить больше усилий, чтобы добиться успеха․